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金融理财最新视觉报道_金融理财师(2024年12月全程跟踪)

内容来源：云川SEO所属栏目：热点更新日期：2024-11-30

金融理财

哈佛学长推荐：经济金融理财必读好书最近有不少同学问我，经济、管理、商学、理财、金融方面有哪些值得一读的好书？其实，我之前也分享过一些书单，但这次我想换个形式，手写出我脑海里蹦出来的那些我认为最值得读的经济金融类好书。首先，我要强调的是，这些书基本上都不是学术类工具书或者教辅书。毕竟，大多数人还是想在课外休闲和充电的时候读这些书，所以咱们别搞得太严肃。另外，经济金融类的书有时候读起来确实有点晦涩难懂。不过，只要你耐心地一页一页、一章一章往下翻，边读边思考边总结，你一定会有很棒的收获。Enjoy reading everyone!𐟓š𐟘Š 希望这些推荐能帮到你们，祝大家阅读愉快！𐟓–

零售银行业务的发展趋势与格局解析 𐟓š 推荐理由：随着国内养老金融理财的兴起，各家券商资管、基金、理财子公司纷纷推出相关产品，以满足老一辈客户的理财需求。年轻人由于资金较少，对理财的需求相对较弱。阅读《个人金融新格局》或许能为零售银行业务的发展提供新的思路。 𐟓– 本书亮点：本书深入探讨了个人金融需求的总和，以及金融机构如何满足这些需求。随着零售业务在市场中的地位不断提升，许多机构已将其名称从零售金融改为个人金融服务。 1️⃣ 零售业务的重要性：在过去，零售业务在负债与资产业务中并不占主导地位，对公业务收入往往超过50%，成为许多机构的收入主体。然而，随着金融市场的波动和经营环境的变化，零售业务的战略意义逐渐凸显。它不仅是稳定的资金来源，还能平衡对公和同业业务的风险。 2️⃣ 经济周期的对抗性：零售业务相对于对公业务和同业业务，具有对抗经济周期和波动的特点。花旗银行在2008年金融危机中依靠强大的零售业务度过了难关。以零售业务为重心的银行，其收入波动性较小，显示出零售银行在未来五年将迎来大发展。 3️⃣ 中产阶级的崛起：未来五年，消费中产阶级将崛起。中国的中产阶级占整体人口的63%，如果按消费总额计算，中产阶级要占到76%。中产阶级的强劲消费需求将催生出大量金融产品需求，为个人金融服务带来巨大潜力。 4️⃣ 零售业务的战略地位：随着金融市场的波动和经营环境的变化，许多银行开始意识到零售业务的战略意义。零售业务不仅是稳定的资金来源，还能平衡对公和同业业务的风险。在经济下行期间，零售业务的重要性更加凸显。

AFP证书到底值不值？过来人告诉你真相很多人都在问，AFP金融理财师证书到底有没有用？是不是白白浪费钱？答案是肯定的，AFP证书绝对有用！这个证书是由国际金融理财标准委员会（FPSB）颁发的，全球有26个国家都认可它，含金量和发展前景都非常不错。增加就业机会 𐟒𜊦‹🥈𐁆P证书后，你可以在各种金融机构、会计师事务所、律师事务所等行业中找工作。金融机构又分为银行金融机构和非银行金融机构。银行金融机构包括政策性银行、商业银行、农村信用合作社等。非银行金融机构则包括基金公司、证券公司、保险公司、信托投资公司、财富管理机构等。总之，选择非常多！升职加薪 𐟒𐊥œ詓𖨡Œ业，AFP证书的认可度非常高。为了鼓励大家积极考证，各大银行纷纷推出了各种奖励政策。比如报销学费、加分（相当于增加工龄）、涨工资、晋升岗位等等。比如在某银行工作的朋友，考下AFP证书后，不仅工资涨了，还得到了额外的培训机会，真是赚到了！享受人才补贴政策 𐟏 现在上海、天津、重庆、杭州等多个城市都出台了人才补贴相关政策。持有AFP证书的金融人才会被纳入人才库，享受积分落户、住房或子女入学等福利。比如在某城市工作的朋友，考下AFP证书后，不仅拿到了补贴，还解决了孩子的入学问题，真是太值了！总的来说，AFP证书不仅增加了你的就业机会，还能帮助你在职场中升职加薪，甚至还能享受各种补贴政策。所以，如果你有时间和精力，还是建议你去考一个AFP证书，绝对不会让你失望！

AFP证书：金融理财师的黄金标准 𐟏… 认识AFP金融理财师 AFP证书，即金融理财师认证，是由总部位于美国丹佛的非营利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）统一签发的。持有AFP证书的专业人士具备高水准的理财规划能力和职业道德，他们以个人或家庭的资产和收入为基础数据，为客户提供科学、可操作、可实现的综合投资理财规划方案，帮助客户实现财务目标，拥有体面人生。 𐟓ˆ 两级认证体系 CFP认证体系由FPSB于1969年设立，至今已经有超过50年历史。在我国大陆地区，采用“AFP-CFP两级认证+特殊项目(CPB、EFP)认证”的进阶认证模式。AFP金融理财师是CFP国际金融理财师的第一阶段，是真正面向个人/家庭投资理财的专业金融理财证书。 𐟓Š 持证人规模截至2022年12月底，我国大陆地区AFP持证人总数累计超过21万，广泛分布于银行、保险、证券、信托、互联网金融、第三方财富管理机构等金融机构/企业的零售金融、个人理财、资产管理、私人银行等业务条线，成为财富管理领域创新发展的中坚力量。 𐟌Ÿ 证书含金量获取AFP培训认证后，将有助于您快速提升金融理财服务能力，成为从事金融理财的专业人士，增强个人竞争实力，与国际水准接轨，赢得客户的信任。在国际金融理财领域内，AFP现已成为含金量高、备考难度适中、性价比强的优质证书。 𐟌 对接金融行业发展前景广阔我国目前国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，按照标准来算，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师。那么，中国国际金融理财师职业目前有将近20万人才缺口。如果想应聘银行，那么持有AFP证书几乎是银行从业人员的标配。如果想脱离柜台，转向更加灵活、高薪的岗位，持有AFP证书相当于具备极大优势。如果想加入财富公司，AFP持证是团队人员专业的最基本体现，大部分财富公司对AFP持证人员都有相应的奖励机制，鼓励员工提升自身专业金融素养。 𐟓š AFP认证流程获取AFP认证，必须达到国际规定的教育培训(Education)、考试认证(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)的“4E”标准。具体步骤如下：参加官方指定授权机构开展的《金融理财原理》课程培训，共计108课时，获取《AFP认证培训合格证书》。通过FPSBChina组织的AFP认证考试，获取《AFP认证考试合格证书》。符合申请认证的经验要求，取得证书，承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》以及《金融理财职业标准》。成功获取AFP金融理财师认证。 𐟎 享受政策福利激活职业发展动力 AFP持证人在国内多个城市享有丰厚的福利待遇。此外，AFP认证成功后方可进行CFP国际金融理财师的考试和认证。在上广深等多地发布的金融领域《“十三五”紧缺人才开发目录》中，CFP认证紧缺程度被列为三颗星。 𐟒ᠥ𛺧닧†财知识体系重塑财富思维 “理财教育网”作为国际金融理财标准委员会(FPSBChina)授权的网络服务平台，专注于AFP/CFP系列认证培训及继续教育全流程学习服务，兼具实力网络平台和优质师资团队，可有效满足学员全程培训的多样化需求，帮助学员建立完整的理财知识体系。

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秒懂金融内容简介：网页链接秒懂金融在现代社会，金融已经成为我们生活中不可或缺的一部分。无论是日常储蓄、银行借贷，还是物价上涨、利率调整，有钱的地方就有金融。想要生活得更幸福，金融学是一门人人都应该懂、人人都能懂、人人应该用好的学问。本书以通俗易懂的语言，结合触手可及的生活现象，详细介绍了日常必知的金融知识，从货币到基金、股票，从宏观经济到个人投资理财，全面梳理了和金融相关的各种问题，如货币供应过多会带来什么负面影响、金钱如何引发危机、如何分散风险、如何通过投资实现盈利等。此外，本书还提供了大量的图表，使读者在轻松阅读中，学会用金融思维观察、分析生活中的经济现象，同时指导自己的行为，做一个聪明的投资者。本书适合广大中小投资者、金融机构从业人员、创业者和企业管理者，以及想要了解金融市场、投资理财和股票、基金、债券等金融产品的普通人阅读使用。编辑推荐：  你是否想学点金融但完全小白两眼抹黑尝试过理财但股票基金买了就跌学经济、金融专业但苦于教材晦涩难懂做银行、证券营销但苦于不会沟通客户刚步入社会却发现缺乏很多必要金融常识刚积累一定资金却找不到放心的理财渠道 ……. 本书帮你轻松补上你的金融理财必修课！  超接地气地呈现金融理财知识，一看就懂、一学就会不讲废话，43个核心词条构筑认知体系不讲术语，42个有趣例子让你轻松秒懂直抵根本，深挖细掘金融理财底层逻辑直抵实操，掰开揉碎呈现基金操作步骤  四大原则，用最朴实的语言，讲述最有用的金融理财技巧秒懂原则。能不用专业术语就不用专业术语，能举例一定举例。最少必要原则。只选取对我们最有必要、最有用的金融理财知识。可操作原则。掰开揉碎，将投资理财的方法“像素级”地呈现出来。成体系原则。让完全没有金融基础知识的人，也可按图索骥，系统地搞定金融理财这门人生必修课。  一个模型，对普通人需要学习的金融理财知识进行系统的串联、重构 “金融理财必修课”模型，包括常识模块和操作模块，对普通人需要学习的金融理财知识进行了系统的串联、重构。常识模块回答三个核心问题：金融的底层逻辑是什么？宏观经济到底是怎么运行的？生活中有哪些必知的金融常识？操作模块回答三个核心问题：投资理财的底层逻辑是什么？怎么科学入门股票投资？怎么利用基金轻松赚钱？  内容全面，全方位科普普通人必备的金融理财知识  作者权威，从小白的角度，把复杂乏味的金融理财知识讲明白

每天学个金融小知识：资产剥离 𐟓š 金融知识 #金融 #金融投资 #金融理财 #财经知识 𐟔 资产剥离是什么？资产剥离是指在公司被收购后，迅速出售其组成部分以实现盈利的行为。这个过程通常会导致业务中断和大量失业。这种行为常伴随着被收购公司价值的迅速提取，短期内带来现金流，但可能对公司的长期存续造成严重影响。例如，一些私募股权公司通过出售公司资产如房地产或设备，在短期内获得利润，再错过进一步发展和投资的机会。 𐟓𐠧›𘥅𓦖𐩗𛊦œ€近，新加坡政府就德国保险公司安联对新加坡收入保险的收购计划提出了资产剥离的关注。国会议员指出，该交易可能以股东利益为重，忽视其1.7百万保单持有者的社会责任。安联的计划涉及在交易完成三年内返还18.5亿新元给股东。这一消息引发了公众对资产剥离行为的讨论，许多人表示担忧，这可能影响保险业务的社会使命与可持续发展。政府因此暂停了交易，重新评估其结构以确保其符合社会责任。 𐟓ˆ 案例解析历史上，一个著名的资产剥离案例是红龙虾（Red Lobster）。2014年，私募股权公司收购了这家连锁餐厅，并迅速出售其底下的房地产，获得了15亿美元。虽然这看似为公司带来了短期收益，但随之而来的高额租金导致餐厅经营困难；到2023年，红龙虾的租金达到了每年2亿美元，最终公司在2024年申请破产。这一资产剥离的模式展示了在追求短期利益同时，忽视了公司长远发展的风险。